Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, suç gelirleriyle mücadele ve terörün finansmanının engellenmesine yönelik uluslararası standartların tüm ülkelerde eksiksiz uygulanmasının önemine dikkat çekti. Şimşek, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) kurallarında oluşabilecek zayıflıkların suç örgütleri tarafından kullanılabileceğini belirterek, küresel ölçekte ortak hareket edilmesi gerektiğini vurguladı.
Sosyal medya hesabı üzerinden açıklamada bulunan Şimşek, Paris’te gerçekleştirilen 5’inci “No Money for Terror” Bakanlar Konferansı’na katıldığını duyurdu. Konferansta, terörizmin finansmanıyla mücadelede uluslararası iş birliği, finansal sistemlerin güvenliği ve FATF standartlarının etkin uygulanması gibi başlıkların ele alındığını ifade etti.
Yeni finansal riskler büyüyor
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Paris’te düzenlenen “Preventing the Misuse of Financial Innovation for Terrorism Financing” panelinde yaptığı konuşmada, finansal teknolojilerdeki gelişmelerin önemli fırsatlar sunduğunu ancak beraberinde yeni güvenlik riskleri de getirdiğini söyledi.
Dijital ödeme sistemlerinin işlemleri daha hızlı, düşük maliyetli ve erişilebilir hale getirdiğini belirten Şimşek, aynı altyapının suç örgütleri ve terör finansörleri tarafından da kullanılabildiğine dikkat çekti. Özellikle kripto varlıkların bu yeni risk alanının merkezinde yer aldığını ifade eden Şimşek, saniyeler içinde gerçekleştirilebilen sınır ötesi transferlerin ve küresel likiditeye kolay erişimin denetim süreçlerini zorlaştırdığını kaydetti.
Şimşek ayrıca, bazı dijital varlık araçlarının kullanıcı kimliklerini gizlemeye imkan tanımasının yasa dışı finansal faaliyetler açısından ek risk oluşturduğunu vurguladı.
FATF standartlarında küresel uyum çağrısı
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) değerlendirmelerine göre stabil coinlerin terör finansmanında giderek daha fazla kullanılan araçlar arasında yer almaya başladığını söyledi. Şimşek, bu dijital varlıkların değer istikrarı sağlaması, hızlı sınır ötesi transfer imkanı sunması ve kolay erişilebilir yapısı nedeniyle yasa dışı faaliyetlerde suistimal edilebildiğine dikkat çekti.
Uluslararası finansal standartların tüm ülkelerde aynı kararlılıkla uygulanmasının kritik öneme sahip olduğunu vurgulayan Şimşek, FATF kurallarında oluşabilecek boşlukların suç örgütleri tarafından kullanılabileceğini belirtti. Şimşek, küresel ölçekte ortak ve tutarlı bir uygulama sağlanmadığı sürece suçluların sistemdeki en zayıf noktaları hedef almaya devam edeceğini ifade etti.
"Türkiye, kripto düzenlemelerinde FATF standartlarının ötesine geçti"
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Türkiye’nin kripto varlıklara ilişkin kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerine karşı erken dönemde önlem alan ülkeler arasında yer aldığını söyledi. Şimşek, 2021 yılında kripto varlık hizmet sağlayıcılarının AML/CFT yükümlülükleri kapsamına dahil edildiğini, seyahat kuralının yürürlüğe alındığını ve sektöre yönelik lisans ile uyum şartlarının devreye sokulduğunu hatırlattı.
Kripto piyasalarındaki risk seviyesinin yüksek olduğuna dikkat çeken Şimşek, bu nedenle Türkiye’de kripto ATM’lerinin tamamen yasaklandığını ifade etti. Bazı düzenlemelerde FATF tavsiyelerinin de ötesine geçildiğini belirten Şimşek, stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar sınırı getirildiğini kaydetti.
Şimşek ayrıca, seyahat kuralı kriterlerini karşılamayan transfer işlemleri için zorunlu bekleme sürelerinin uygulanmaya başlandığını belirterek, finansal sistemin güvenliği açısından denetim mekanizmalarının güçlendirilmeye devam edeceğini vurguladı.
Şimşek, suç ağlarına ait fonların saniyeler içinde transfer edilebildiğini kaydederek, uluslararası işbirliğinin de aynı hızda hareket etmesi gerektiğine dikkati çekti. Şimşek, bu çerçevede şüpheli cüzdan tespit edildiğinde, bilgi akışının haftalar değil, saatler içinde gerçekleşmesinin önemini vurguladı.
Finansal inovasyonun gelişmeye devam edeceğinin ve risklerin de aynı şekilde gelişeceğinin altını çizen Şimşek, bu süreçte güçlü uluslararası işbirliğinin hayati önemini koruduğunu belirtti.